Важность блокчейн-аналитики для выявления связей гемблеров с проблемными транзакциями

С развитием Web3-гемблинга у операторов появляются новые вызовы, в частности, в области финансового контроля и соответствия регуляторным стандартам. Блокчейн позволяет отслеживать транзакции, одновременно сохраняя анонимность пользователей. Это приводит к сложностям в мониторинге схем отмывания денег или связей с подозрительными кошельками.

Операторам важно повысить прозрачность транзакций, минимизировать риски сотрудничества с нежелательными клиентами и соответствовать нормам AML. В этом поможет блокчейн-аналитика.

Smart Money рассказывает о современных подходах, и какие ограничения следует учитывать при анализе связей между игроками и сомнительными транзакциями. Вы узнаете о преимуществах блокчейн-инструментов и способах мониторинга в онлайн-режиме.

Заказать услугу

Блокчейн-аналитика: важность для операторов

Blockchain-аналитика — это совокупность подходов, инструментов и процессов, используемых для исследования транзакций в публичных реестрах криптовалют. Ее основная цель — определить связи между кошельками, выявить подозрительное поведение, проанализировать риски, связанные с движением средств или конкретными пользователями.

Процесс изучения криптовалютных транзакций и поведенческих шаблонов основан на данных из таких блокчейнов, как Bitcoin, Ethereum или Tron. Анализ позволяет выявлять фрод, аффилированные аккаунты, нарушение комплаенса и сомнительную активность.

В контексте гемблинга эти решения помогают операторам:

• противодействовать отмыванию средств (AML);
• выявлять мультиаккаунтинг и бонусхантинг;
• соответствовать нормативным требованиям;
• оценивать риски перед сотрудничеством с пользователями.

Регуляторное давление и новые ожидания

Все больше юрисдикций требует использования аналитических инструментов. Речь идет не только о стандартных KYC-процедурах, но и о более глубокой проверке транзакций.

Сегодня регуляторы ожидают от операторов не формального, а содержательного подхода к проверкам, в частности:

• анализу источников происхождения криптоактивов;
• идентификации транзакций, связанных с санкционными кошельками;
• автоматической блокировке переводов, имеющих высокий риск.

Приведем примеры ужесточения законодательства в различных юрисдикциях:

1. Европейский Союз. Пятая директива по борьбе с отмыванием средств (5AMLD) подразумевает обязательный KYC и мониторинг активности. Регламент о рынках криптоактивов (MiCA), который вступил в силу в декабре 2024 года, дополняет эти требования.
2. США. Бюро Министерства финансов (FinCEN) обязывает сообщать о подозрительном поведении, Управление контроля за иностранными активами (OFAC) — запрещает взаимодействие с кошельками, внесенными в санкционные списки.
3. Великобритания. Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) требует использования инструментов KYT (знай свою транзакцию) и систем управления рисками.
4. Эстония. С 2022 года все лицензированные компании в нише криптовалют должны внедрять блокчейн-аналитику как часть AML-контроля.

Популярные провайдеры технологических решений

На рынке блокчейн-аналитики представлено несколько эффективных продуктов, используемых гемблинг-операторами:

1. Chainalysis. Одно из известнейших решений для AML и мониторинга в реальном времени. Широко используется как в частном, так и государственном секторе.
2. Elliptic. Платформа предлагает инструменты для оценки комплаенса, среди которых обнаружение мошеннических или даркнет-операций.
3. Crystal Blockchain (Bitfury). Система ориентирована на финансовые и государственные организации, поддерживает глубокую визуализацию транзакций.
4. TRM Labs. Сервис применяет машинное обучение для моделирования поведения и выявления аномалий в динамике транзакций.

Типичные сценарии использования blockchain-аналитики в гемблинге

Онлайн казино, принимающие переводы в цифровых монетах, сталкиваются с повышенными регуляторными и финансовыми рисками. В таких условиях базовых проверок клиента (KYC) недостаточно. Блокчейн-аналитика открывает новые возможности эффективного анализа действий пользователей и транзакций.

Выявление взаимосвязей с мошенническими и санкционными адресами

Гемблеры могут переводить средства на счета и адреса, которые уже занесены в базы данных как связанные с незаконной деятельностью. Среди них:

• скам-сайты или фишинговые проекты;
• нелегальные даркнет-платформы;
• адреса с историей фрода или эксплуатации уязвимостей смарт-контрактов;
• субъекты, включенные в санкционные списки международных организаций и т. п.

Благодаря интеграции с современными инструментами, оператор может выявить рисковые связи еще до того, как транзакция будет обработана. Благодаря этому удается предупредить мошенничество и избежать проблем соблюдения норм.

Анализ транзакционных шаблонов фрода или координации действий

Автоматизированные схемы переводов, предназначенные для обхода лимитов или распределения средств, могут свидетельствовать о попытках мошенничества. Аналитические инструменты предоставляют возможность:

• выявить повторяющиеся транзакции с одинаковыми суммами и интервалами;
• проследить регулярность обмена между кошельками;
• фиксировать нетипичное поведение игрока — например, высокую ночную активность или частые переводы после длительных пауз.

Такие действия могут свидетельствовать о согласованном поведении, использовании ботов, попытках злоупотребления бонусами или скрытом мультиаккаунтинге.

Выявление нескольких учетных записей одного пользователя

Один и тот же гемблер может создать несколько профилей, чтобы обойти временные ограничения, повторно получить приветственные бонусы или совершить мошеннический кэшаут. Блокчейн-аналитика позволяет операторам:

• выявить общие кошельки, используемые для транзакций в разных аккаунтах;
• проследить взаимодействие через третьих лиц, когда средства проходят через «буферные» адреса;
• идентифицировать поведенческие закономерности, указывающие на централизованное управление несколькими профилями.

Анализ данных позволяет увидеть настоящую картину даже в случаях, когда пользователь сменяет кошельки или пытается замаскировать взаимосвязи.

Онлайн-мониторинг аномальной активности в реальном времени

Благодаря использованию инструментов класса KYT, владельцы iGaming-платформ имеют возможность отслеживать подозрительные действия в момент их совершения. Современные технологии позволяют:

• получать уведомления о нетипично крупных транзакциях из новых или неактивных ранее кошельков;
• выявлять использование микшеров, DeFi-протоколов или обфускационных сервисов;
• оперативно реагировать на попытки обхода систем верификации либо ограничений.

Это особенно важно для платформ, работающих в регулируемых юрисдикциях и демонстрирующих проактивную позицию по предотвращению рисков.

Глубокий транзакционный анализ как требование регуляторов

Контролирующие органы ожидают от гемблинг-операторов не только базовых проверок, но и комплексного анализа транзакций в криптовалютах. Речь идет о:

• проверке источников происхождения криптоактивов;
• выявлении переводов из санкционных адресов;
• автоматической блокировке рисковых транзакций.

Платформы, внедряющие подобные решения, повышают доверие со стороны партнеров и демонстрируют готовность работать прозрачно даже в сложной среде.

Как блокчейн-аналитика помогает выявлять проблемные транзакции: практичные кейсы

Современные гемблинг-операторы не могут полагаться только на поверхностный финансовый мониторинг, особенно когда речь идет о криптовалютах. Blockchain-аналитика позволяет глубоко исследовать транзакции, строить целостную картину денежных потоков и вовремя реагировать на проблемы.

Риск-анализ адресов для выполнения транзакции

Ведущие аналитические платформы позволяют оценить криптоадрес еще до того, как транзакция будет завершена. Это важно для предотвращения финансовых нарушений. Благодаря использованию современных систем владельцы гемблинг-проектов могут:

• идентифицировать адреса, ранее взаимодействовавшие с даркнет-платформами или сервисами с сомнительной репутацией;
• выявлять связи с адресами, фигурирующими в списках санкций (OFAC, Interpol и т. п.);
• автоматически присваивать рисковый рейтинг (Risk Score), по которому можно настроить задержку, флагирование (обозначение события как потенциально подозрительного) или полную блокировку транзакции.

Визуализация цепочек транзакций и выявление сложных схем

Графические инструменты связей позволяют:

• отслеживать путь средств даже через десятки кошельков-посредников;
• выявлять попытки дробления крупных сумм во избежание контроля (структурирования);
• идентифицировать «узлы» — кошельки или биржи, через которые проходит большой объем сомнительных переводов.

Этот подход помогает не только изолированно реагировать на инциденты, но и раскрывать мошеннические схемы, действующие в долгосрочной перспективе.

Формирование транзакционного профиля игрока

Благодаря аналитике транзакционного поведения операторы могут создавать динамические пользовательские профили. Оцениваются следующие параметры:

• средние объемы депозитов и кэшаутов;
• частота и регулярность операций;
• степень использования анонимизаторов или P2P-обменников;
• географические особенности трафика.

Основываясь на этих данных, можно устанавливать индивидуальный уровень риска и корректировать правила проверки — от дополнительного KYC до ограничения функционала аккаунта.

Обнаружение мошенничества через DeFi, DEX и NFT

Мошенники все чаще используют DeFi-инструменты для обфускивания следа денег. Типичные сценарии:

• мгновенный обмен активов на DEX после поступления депозита;
• перевод средств в NFT для усложнения трассировки;
• использование кроссчейн-мостов для разрыва цепочки транзакций.

Аналитические системы отслеживают эти взаимодействия, даже если контракты были созданы недавно или имеют нетипичную структуру.

Интеграция с внутренними AML-инструментами и комплаенс-модулями

Максимальная эффективность достигается, когда блокчейн-аналитика работает в тандеме с внутренними системами оператора. Например, происходит автоматическое сопоставление имени аккаунта с принадлежащим ему кластером адресов. Еще один вариант — генерируется отчет для использования в служебном расследовании или отчетности регулятору (SAR).

Полученные при анализе данные обогащают CRM-профили, а также используются в модулях ответственного гемблинга.

Это обеспечивает целостное видение клиента и дает возможность принимать решения, учитывающие не только формальные признаки, но и реальные риски.

Подключение блокчейн-аналитики: пошаговая инструкция

Интеграция решений для анализа блокчейн-транзакций во внутренние процессы iGaming-бизнеса является не только техническим шагом, но и элементом стратегии понижения рисков, соблюдения требований законодательства и повышения доверия к бренду.

Рассмотрим ключевые этапы внедрения современных инструментов:

Выбор поставщика аналитического решения

Среди известнейших провайдеров аналитических платформ можно выделить Chainalysis, Elliptic, TRM Labs, Scorechain, Crystal Blockchain.

Для выбора оптимального поставщика аналитических сервисов рекомендуется учитывать такие параметры, как:

• поддержка необходимых сетей (например, Bitcoin, Ethereum, Tron, Solana);
• наличие программных интерфейсов для взаимодействия с бэкенд-системами;
• степень детализации при классификации адресов (например, уровень риска, история взаимодействий, источники средств);
• функциональность для анализа в режиме настоящего времени (KYT);
• соответствие требованиям регуляторов в юрисдикциях, где работают компании.

Интеграция с внутренними системами оператора

После выбора платформы необходимо реализовать техническое соединение с внутренними модулями, среди которых:

• платежная инфраструктура (для проверки адресов до или после обработки транзакции);
• инструменты управления рисками (для создания профиля активности клиента);
• CRM-системы или модули проверки личности (для объединения информации о пользователях с данными о блокчейн-операциях);
• аналитические панели для просмотра результатов оценки и построения транзакционных схем.

Большинство поставщиков дают возможность интеграции по API или SDK, что позволяет реализовать быстрое соединение с основными платформами.

Определение логики автоматизированной обработки

На начальном этапе внедрения важно определить правила реагирования на транзакции в зависимости от уровня риска, в частности:

• для низкого уровня — автоматическая обработка без задержек;
• для среднего уровня — маркировка операции для дальнейшего анализа;
• для высокого уровня — приостановка или отмена выполнения.

Дополнительно можно настроить специфические сценарии реагирования на определенные паттерны, например обнаружение обфускации, взаимодействия с известными адресами повышенного риска и т. д.

Главное о блокчейн-аналике в iGaming

Аналитические исследования с использованием технологии blockchain открывают новые возможности для операторов гемблинг-платформ.

• Глубокая проверка криптовалютных транзакций. Современные инструменты позволяют оперативно выявлять подозрительную активность в режиме онлайн и своевременно реагировать на проблемы.
• Отслеживание действий гемблеров. Системы анализируют не только переводы, но и поведение пользователей, выявляют множественные аккаунты, связи между кошельками и мошенническими адресами.
• Соблюдение требований регуляторов. Контролирующие органы ужесточают требования по безопасности транзакций и борьбе с отмыванием средств. Интеграция блокчейн-аналитики позволяет придерживаться новых правил.

Статья подготовлена специалистами Smart Money, имеющими большой опыт в организации гемблинг-бизнеса. Мы поможем с открытием юридического лица, оформлением лицензий и выходом на выбранный рынок.

У нас заказывают:

• разработку онлайн казино под ключ;
• создание криптопроектов;
• интеграцию современного контента;
• подключение платежного софта;
• инсталляцию систем безопасности и т. д.

Заказать услугу