Подтверждение личности в онлайн казино: особенности процедуры

Принцип «Знай своего клиента» (KYC) относится к числу инструментов, которые необходимо применять в каждом онлайн казино.

Верификация направлена на то, чтобы предотвратить возможные злоупотребления:

посещение сайтов несовершеннолетними

неконтролируемое размещение ставок

уклонение от уплаты налогов

совершение мошеннических действий и многое другое

Проверка клиентов проводится для их безопасности. Процедура приносит также пользу игорным компаниям и обеспечивает надежность их репутации.

Идентификация личности — важный этап регистрации на виртуальной гемблинг-платформе. Физические способы проверки не слишком удобны и затратны по времени. Использование специальных технологий значительно упрощает и ускоряет процесс.

Студия Smart Money предлагает услуги по установке качественного программного обеспечения на вашу iGaming-платформу. Менеджеры компании будут сопровождать вас на каждом этапе реализации проекта.

Заказать услугу

Что такое проверка личности?

Прежде чем пользователь предпримет какое-либо действие в игре на деньги, его личность должна быть опознана в целях безопасности. Контролирующие органы настаивают на проведении такой процедуры по множеству причин.

В первую очередь это необходимо потому, что операторы казино должны знать о проблемах, которые могут возникнуть в процессе размещения ставок. Независимо от специализации игорного сайта, предприниматели должны быть в курсе всех нюансов, связанных с подтверждением личности.

Причины проведения проверки

Принцип «Знай своего клиента» (KYC) относится к числу инструментов, которые необходимо применять в каждом онлайн-заведении.

Верификация направлена на то, чтобы предотвратить возможные злоупотребления:

• посещение сайтов несовершеннолетними;
• неконтролируемое размещение ставок;
• уклонение от уплаты налогов;
• совершение мошеннических действий и многое другое.

Среди основных причин идентификации личности клиентов казино стоит выделить:

Подтверждение возраста

Этот этап необходим операторам для того, чтобы убедиться в отсутствии на платформах несовершеннолетних посетителей. Во многих странах игорная деятельность разрешена лишь лицам, достигшим 18-ти лет.

Подростки часто пытаются создать и активировать учетную запись, используя документы кого-либо из членов семьи. Именно поэтому владельцам казино так важно придерживаться принципа «Знай своего клиента».

Предупреждение развития зависимости от азартных игр

Злоупотребление гемблингом представляет собой серьезную проблему, с которой необходимо бороться. В нескольких юрисдикциях существуют межстрановые ассоциации, помогающие посетителям, у которых наблюдаются симптомы лудомании.

Например, объединение GamStop, основанное в Великобритании, предоставляет возможность самоконтроля для игроков, чья зависимость становится явной. Для этого клиентам казино нужно зарегистрироваться в программе на определенный срок, и доступ к любым азартным развлечениям на это время будет закрыт.

Социальные обязательства побуждают iGaming-клубы к проверке удостоверений личности, чтобы исключить посещение казино игроками, включенными в программу самоограничения. Нарушая эти правила, операторы рискуют быть оштрафованы на крупные суммы.

Несколько лет назад с компании Caesars был взыскан штраф в размере £13 000 000 за небрежное отношение к проблемным пользователям и неспособность выявлять мошеннические схемы.

Борьба с отмыванием денег

Проведение махинаций с финансами — еще один весомый повод для беспокойства регуляторов.

Любые факты преступной деятельности наносят ущерб как гемблинг-сектору в целом, так и связанным с ним социальным группам. Так, история с участием нескольких организаций, занимающихся отмыванием денег, привела к запрету игорного бизнеса в ряде штатов.

В настоящее время многие законодательные органы сосредоточили внимание на расследовании вопроса финансирования террористических группировок.

Предотвращение мошеннических действий

Наряду с защитой клиентов и соблюдением требований авторизации принцип «Знай своего клиента» направлен на обеспечение безопасности казино на различных уровнях.

Среди правонарушений в iGaming-сфере все чаще встречается попытка зарегистрировать несколько учетных записей одним пользователем для получения дополнительного вознаграждения.

Однако единичные случаи недобросовестной деятельности не представляют реальной опасности для репутации игорных заведений. Существует более серьезная проблема, которую необходимо решить. Некоторые люди или целые ассоциации разрабатывают стратегии, позволяющие клиентам порталов постоянно получать приветственные бонусы путем многократной регистрации.

Для этого они используют:

• поддельные удостоверения личности;
• разные компьютеры;
• VPN, позволяющий маскировать IP-адреса, и другие способы.

Нечестные гемблеры пытаются обманным путем извлекать выгоду из бонусной политики оператора, чтобы зарабатывать крупные суммы. Тщательная проверка личности способна снизить риск возникновения таких ситуаций.

Примеры требований KYC

Каждая юрисдикция выдвигает свои условия в этой сфере. Некоторые из них могут быть довольно жесткими.

Например, Британская игорная комиссия постоянно устанавливает новые строгие нормы, которым следуют и другие страны. Регулятор настаивает, чтобы онлайн казино запрашивали подтверждение личности, как только человек заходит на сайт. Идентификация должна проводиться до того, как клиент сможет внести деньги и начать играть.

К ключевым данным, которые необходимо предоставить, относятся:

• имя и фамилия;
• адрес;
• дата рождения.

Провайдерам гемблинг-услуг запрещено запрашивать дополнительные документы при выводе посетителями казино своих выигрышей.

Ранее игрокам был разрешен быстрый доступ, и операторы имели определенное время для проведения проверки личности. Однако многие сайты в этом случае требовали больше данных, что вызывало многочисленные недовольства со стороны клиентов.

Возможные трудности

Несмотря на неоспоримые плюсы применения KYC-инструментов для проверки клиентов, операторы могут столкнуться с потенциальными неудобствами:

Перспективы KYC-идентификации

Развитие политики проверки посетителей игорных сайтов определяется прогрессом в инновациях и правительственными инициативами. Некоторые компании задействуют дополнительные возможности, ускоряя процесс с помощью искусственного интеллекта и биометрии.

Например, современные технологии распознавания лиц позволяет сразу сравнить присланные игроками селфи с их документами.

В Европе набирает популярность SCA-анализатор — последняя модная новинка в финансовом администрировании и онлайн-продажах. Растущая важность надежной верификации побудила разработчиков прибегнуть к компьютеризированному методу.

В 2021-м европейские власти объявили о введении электронных удостоверений (eID). Они должны действовать по всему региону и давать возможность его жителям распространять документацию в электронном формате. Новые решения необходимы для того, чтобы сделать совершение денежных операций более удобным.

Чиновники заметили несколько явных преимуществ eID для игорного бизнеса. Использование электронных удостоверений может уменьшить или полностью исключить расходы на организацию программ идентификации личности.

Главное об идентификации посетителей онлайн казино

Проверка клиентов проводится в первую очередь для их же безопасности. Процедура приносит также пользу игорным компаниям и обеспечивает надежность их репутации.

Студия Smart Money предлагает профессиональные консультации по всем вопросам азартных игр. Мы поможем выбрать наиболее подходящий рынок для открытия успешного бизнеса.

У нас можно заказать установку сертифицированного софта и проверку безопасности вашего предприятия.

Мы предлагаем большой выбор продуктов и услуг, таких как:

• разработка онлайн-слотов на заказ;
• казино под ключ;
• ПО для безопасности;
• маркетинговое продвижение и многое другое.

Заказать услугу

Чтобы узнать больше о способах управления букмекерской конторой или онлайн казино, свяжитесь с нашими менеджерами.